Menu
Tin Tức Lập kế hoạch tài chính là bước quan trọng giúp cá nhân và doanh nghiệp quản lý tài sản hiệu quả, đạt được mục tiêu tài chính dài hạn và giảm thiểu rủi ro. Tuy nhiên, không phải ai cũng có đủ kiến thức và thời gian để tự xây dựng một chiến lược tài chính tối ưu. Hãy để Ngân hàng đầu tư Thiên Việt giúp bạn có được lộ trình đầu tư tiết kiệm và hiệu quả.
Tư vấn tài chính cá nhân là dịch vụ cung cấp giải pháp tài chính toàn diện. Đây là giải pháp giúp cá nhân quản lý tài sản, đầu tư hiệu quả, lập kế hoạch tiết kiệm và kiểm soát chi tiêu.
Khi sử dụng dịch vụ này, các chuyên viên tư vấn tài chính sẽ phân tích tình hình tài chính hiện tại của bạn. Từ đó đưa ra các chiến lược tối ưu nhằm giúp khách hàng đạt được mục tiêu tài chính ngắn hạn và dài hạn.
Dịch vụ tư vấn tài chính cá nhân ra đời nhằm mang lại nhiều lợi ích như:
Tư vấn tài chính cá nhân ở một số tổ chức còn được gọi là quản lý tài sản cá nhân, giúp tối ưu hóa tài chính và gia tăng giá trị tài sản. Dưới đây là một số dịch vụ chính:
Chuyên viên tư vấn tài chính cá nhân là người đồng hành tin cậy cung cấp cho bạn những giải pháp tài chính phù hợp nhất, giúp bạn đạt được các mục tiêu tài chính.
Cụ thể công việc của chuyên viên tư vấn tài chính cá nhân bao gồm:
Để chọn được một cố vấn tài chính cá nhân phù hợp, bạn cần nắm rõ những vấn đề dưới đây:
Một cố vấn tài chính chuyên nghiệp cần có chứng chỉ hành nghề uy tín như CFP (Certified Financial Planner), CFA (Chartered Financial Analyst) hoặc CPA (Certified Public Accountant). Ngoài ra, khách hàng nên xem xét kinh nghiệm làm việc thực tế và đánh giá từ những khách hàng trước đó để tìm kiếm chuyên viên có đủ năng lực làm việc cho mình.
Các công ty tư vấn tài chính có thể cung cấp nhiều dịch vụ khác nhau như lập kế hoạch tài chính cá nhân, tư vấn đầu tư, quản lý tài sản, tư vấn thuế, bảo hiểm và lập kế hoạch hưu trí.
Trước khi hợp tác, khách hàng nên xác định rõ công ty có cung cấp dịch vụ phù hợp với nhu cầu của mình hay không. Nếu cần những dịch vụ khác, bạn có thể góp ý với công ty để đưa ra hướng giải quyết phù hợp.
Nếu bạn đang tìm kiếm một đối tác tài chính đáng tin cậy để định hướng và phát triển tài sản một cách bền vững, Ngân hàng Đầu tư Thiên Việt (TVS) chính là dành cho bạn. Ngân hàng Đầu tư Thiên Việt (TVS), thành lập vào tháng 12 năm 2006 tại Hà Nội với vốn điều lệ ban đầu 36 tỷ đồng. Tính đến 2020 vốn điều lệ đã tăng lên 982 tỷ và khẳng định vị thế của mình trong lĩnh vực tài chính tại Việt Nam.
TVS cung cấp một loạt các dịch vụ tài chính đa dạng, từ ngân hàng đầu tư, quản lý quỹ, môi giới - phân tích và tự doanh. Với đội ngũ chuyên gia tài chính giàu kinh nghiệm và chuyên môn cao, TVS cung cấp các giải pháp tài chính toàn diện, từ dịch vụ môi giới chứng khoán, ngân hàng đầu tư, phân tích tài chính chuyên sâu đến quản lý tài sản.
Với tầm nhìn trở thành ngân hàng đầu tư chuyên biệt hàng đầu tại Việt Nam, TVS đã xây dựng chiến lược dựa trên giá trị cốt lõi và tầm nhìn đột phá, giúp bạn nhanh chóng thích ứng với các xu hướng đầu tư mới trong kỷ nguyên công nghệ.
Một số chuyên gia tư vấn tài chính nhận phí cố định từ khách hàng. Ví dụ như phí tư vấn theo giờ, gói tư vấn ngắn hạn hay dài hạn. Ngoài ra, một số khác nhận hoa hồng từ các sản phẩm tài chính mà họ giới thiệu.
Những gì chuyên gia tư vấn nhận được cũng có thể ảnh hưởng đến tính khách quan trong suốt quá trình tư vấn. Do đó, khách hàng nên chọn những cố vấn có mô hình phí minh bạch và rõ ràng.
Trước khi đăng ký sử dụng dịch vụ tư vấn tài chính, bạn cần đặc biệt quan tâm đến một số rủi ro có thể gặp phải như:
Ngoài khách hàng, các tổ chức tài chính như ngân hàng, công ty bảo hiểm hoặc quỹ đầu tư cũng có thể hưởng lợi từ các quyết định tài chính được đưa ra. Do đó, khách hàng nên đảm bảo cố vấn tài chính của mình có tính độc lập và không chịu ảnh hưởng từ bên thứ ba.
Mẫu hợp đồng tư vấn tài chính cá nhân bắt buộc phải bao gồm những thông tin dưới đây:
Để sử dụng dịch vụ tư vấn tài chính cá nhân một cách an toàn và hiệu quả, bạn cần xác định rõ mục tiêu tài chính của mình trước khi tìm đến chuyên gia, chẳng hạn như mua nhà, đầu tư dài hạn hay chuẩn bị cho giai đoạn nghỉ hưu. Việc lựa chọn cố vấn tài chính cũng rất quan trọng, bạn nên ưu tiên những chuyên gia có nền tảng chuyên môn vững chắc, sở hữu chứng chỉ từ các tổ chức tài chính uy tín để đảm bảo nhận được tư vấn chính xác và bài bản. Bên cạnh đó, không nên chỉ nghe theo lời khuyên mà hãy chủ động tìm hiểu, đặt câu hỏi để hiểu rõ hơn về các đề xuất đầu tư và kế hoạch tài chính được đưa ra.
Trước khi ký hợp đồng, cần đọc kỹ các điều khoản để tránh phát sinh chi phí ngoài dự kiến cũng như những rủi ro không mong muốn. Quản lý tài chính cá nhân không phải là công việc một lần mà là quá trình liên tục, vì vậy bạn nên thường xuyên cập nhật, điều chỉnh kế hoạch tài chính để phù hợp với tình hình thực tế và mục tiêu của mình theo từng thời điểm.
Lựa chọn dịch vụ tư vấn lập kế hoạch tài chính và một nhà cố vấn tài chính đáng tin cậy không chỉ giúp bạn tối ưu hóa nguồn lực, mà còn mang lại sự an tâm trong mọi quyết định tài chính quan trọng. Với các dịch vụ môi giới, ngân hàng đầu tư, phân tích tài chính chuyên sâu và quản lý tài sản, TVS sẽ là người bạn đồng hành mang đến cho bạn những cơ hội đầu tư vượt trội.
Tin Tức 
