Menu
Tin Tức Chứng chỉ quỹ trở thành lựa chọn đầu tư hấp dẫn đối với các nhà đầu tư ít kinh nghiệm hoặc chưa có thời gian tiếp cận vào thị trường chứng khoán. Tuy nhiên, việc chọn lựa một chứng chỉ quỹ phù hợp sẽ còn phụ thuộc vào nhiều yếu tố, bao gồm biến động thị trường, loại hình quỹ, danh mục của nhà đầu tư. Vậy đâu mới là tiêu chí quan trọng để đưa nhà đầu tư đến quyết định sáng suốt nhất? Cùng Ngân hàng đầu tư Thiên Việt tìm hiểu chi tiết về đầu tư chứng chỉ quỹ và chia sẻ những tiêu chí chọn chứng chỉ quỹ phù hợp ngay trong bài viết dưới đây.
.png)
Theo khoản 4 Điều 4 Luật Chứng khoán năm 2019, chứng chỉ quỹ là loại chứng khoán xác nhận quyền sở hữu của nhà đầu tư với phần vốn góp của quỹ đầu tư chứng khoán.
Quỹ đầu tư chứng khoán là quỹ hình thành từ vốn góp của nhà đầu tư với mục đích thu lợi nhuận từ việc đầu tư vào chứng khoán hoặc vào các tài sản khác, kể cả bất động sản, trong đó nhà đầu tư không có quyền kiểm soát hằng ngày đối với việc ra quyết định đầu tư của quỹ.
Thị trường tài chính có nhiều biến động, so với việc tự đưa ra quyết định đầu tư cá nhân thì quỹ đầu tư chứng khoán mang lại nhiều ưu thế. Quỹ đầu tư chứng khoán được quản lý bởi đội ngũ chuyên gia tài chính giàu kinh nghiệm, với khả năng phân tích, đánh giá thị trường có phương pháp giúp nhà đầu tư giảm thiểu rủi ro và tối đa hóa lợi nhuận. Ngoài ra, quỹ sẽ giúp nhà đầu tư tiết kiệm thời gian và công sức trong việc theo dõi và quản lý danh mục đầu tư, đảm bảo mức sinh lời ổn định và an toàn. Đặc biệt, quỹ còn mở ra cơ hội đầu tư vào các khoản mục lớn mà các cá nhân khó tiếp cận.
Đầu tư vào chứng chỉ quỹ là ủy thác tiền của mình cho công ty quản lý quỹ thay bạn đầu tư sinh lợi nhuận. Vì vậy, việc “chọn mặt gửi vàng” là bước quan trọng. Để đảm bảo khoản đầu tư sinh lời an toàn và bền vững, nhà đầu tư cá nhân cần xem xét kỹ lưỡng ba tiêu chí sau:
Chọn công ty quản lý quỹ uy tín: Công ty quản lý quỹ là đơn vị trực tiếp sử dụng nguồn vốn của bạn để đầu tư, đưa ra quyết định như thế nào để có thể mang lại lợi nhuận cao hay “đổ sông đổ bể”. Vì vậy, nhà đầu tư cá nhân cần ưu tiên xem xét và lựa chọn các công ty có danh tiếng trên thị trường, chuyên môn tài chính cao, đội ngũ chuyên gia giàu kinh nghiệm với chiến lược đầu tư minh bạch.
Mua chứng chỉ quỹ có phí vận hành thấp: Chi phí vận hành ảnh hưởng trực tiếp đến lợi nhuận đầu tư. Do đó, trước khi quyết định “xuống tiền”, nhà đầu tư cá nhân nên xem xét kỹ các loại phí như phí quản lý, phí giao dịch và các loại phí khác. Nhà đầu tư có thể so sánh phí vận hành giữa các quỹ để cân nhắc lựa chọn quỹ có mức phí cạnh tranh nhất, từ đó tối ưu lợi nhuận cho khoản đầu tư.
Quỹ đầu tư có chiến lược rõ ràng và minh bạch: Mọi hoạt động của quỹ, từ chi phí đến danh mục đầu tư, phải được công khai minh bạch. Các giao dịch mua/bán phải đi kèm hợp đồng giấy hoặc điện tử để đảm bảo tính pháp lý. Nhà đầu tư cần được cập nhật đầy đủ thông tin về dòng tiền của mình được sử dụng, tính hợp pháp, hiệu quả và lợi nhuận mang lại. Nhà đầu tư cá nhân hãy tìm hiểu kỹ về chiến lược đầu tư của quỹ, danh mục đầu tư cùng với các báo cáo tài chính định kỳ để đảm bảo hiểu rõ cách thức hoạt động và tiềm năng sinh lời của quỹ.
Muốn đạt được mục tiêu đầu tư hiệu quả, mỗi nhà đầu tư cần lựa chọn quỹ đầu tư phù hợp với mục tiêu tài chính và khả năng chấp nhận rủi ro của mình. Sau đây là một số gợi ý để nhà đầu tư lựa chọn:
Nhóm nhà đầu tư này sẽ ưu tiên việc bảo toàn vốn và đảm bảo thu nhập ổn định với mức rủi ro thấp. Các quỹ đầu tư trái phiếu, quỹ đầu tư thị trường tiền tệ, hoặc quỹ kết hợp giữa cổ phiếu và trái phiếu (với tỷ lệ trái phiếu chiếm ưu thế) sẽ là lựa chọn phù hợp.
Mục tiêu chính của nhóm nhà đầu tư này là tìm kiếm sự cân bằng giữa tăng trưởng và lợi nhuận với mức rủi ro tương đối. Các quỹ phù hợp sẽ là quỹ đầu tư cổ phiếu kết hợp trái phiếu, quỹ cổ phiếu trả cổ tức ổn định hoặc quỹ mở có khả năng điều chỉnh linh hoạt tỷ lệ cổ phiếu/trái phiếu theo thị trường.
Sẵn sàng chấp nhận rủi ro cao để đạt được mức tăng trưởng vốn tối đa là đặc điểm của nhóm nhà đầu tư mạo hiểm. Các quỹ phù hợp sẽ là quỹ cổ phiếu tăng trưởng, quỹ mở theo chỉ số thị trường, hoặc quỹ tập trung vào những ngành có triển vọng tăng trưởng mạnh mẽ. Tuy nhiên, những hình thức đầu tư lợi nhuận cao thường cũng đi kèm với mức rủi ro cao, do đó, nhà đầu tư cá nhân thuộc nhóm này cần tìm hiểu thông tin kỹ lưỡng và có chiến lược rõ ràng.
Nhà đầu tư theo chu kỳ thường tìm kiếm cơ hội đầu tư ngắn hạn dựa trên biến động của chu kỳ kinh tế và sẵn sàng đối mặt với rủi ro cao. Những quỹ đầu tư vào các ngành phát triển theo chu kỳ kinh tế (năng lượng, hàng tiêu dùng) hoặc quỹ điều chỉnh tỷ trọng đầu tư linh hoạt dựa trên dự báo thị trường sẽ là lựa chọn phù hợp. Nhà đầu tư nhóm này cần phải hiểu rõ về kinh tế vĩ mô và các yếu tố ảnh hưởng đến thị trường.
Nhóm nhà đầu tư này tìm cách tối ưu hóa lợi nhuận thông qua chiến lược đầu tư phức tạp, chấp nhận rủi ro cao và có kinh nghiệm quản lý rủi ro. Quỹ mở đa chiến lược - kết hợp nhiều phương thức đầu tư để tối đa hóa lợi nhuận, hoặc quỹ mở phòng ngừa rủi ro - sử dụng các chiến lược bảo vệ để vừa bảo toàn vốn, vừa thúc đẩy tăng trưởng là lựa chọn phù hợp cho nhóm nhà đầu tư chuyên nghiệp. Tuy nhiên, lựa chọn này đòi hỏi kiến thức về thị trường sâu rộng và khả năng phân tích chuyên sâu để đạt lợi nhuận tối đa.
Thị trường chứng chỉ quỹ năm 2025 được dự báo sẽ chứng kiến sự tăng trưởng mạnh mẽ, mang lại cơ hội đầu tư hấp dẫn. Theo Tạp chí Kinh tế Sài Gòn, kinh tế Việt Nam đang dần hồi phục tạo động lực cho sự phát triển của thị trường tài chính. Giá trị tài sản của các quỹ mở dự kiến sẽ tăng 12–15% đạt khoảng 60.000 tỷ đồng vào năm 2025.
Các quỹ đầu tư trái phiếu dự kiến sẽ chiếm ưu thế với khoảng 50–55% tổng giá trị của thị trường chứng chỉ quỹ vào năm 2025, với hiệu suất tăng trưởng ổn định trong khoảng 6,06%.
Thời Báo Tài Chính Việt Nam dự báo các quỹ đầu tư vào công nghệ và thị trường mới nổi sẽ tăng trưởng mạnh vào năm 2025, chiếm 20-25% giá trị thị trường chứng chỉ quỹ (khoảng 12.000-15.000 tỷ đồng). Tại Việt Nam, xu hướng đầu tư theo tiêu chí ESG cũng được dự đoán tiếp tục phát triển thu hút sự quan tâm của các nhà đầu tư.
Nguồn tin này cũng cho biết thị trường quỹ ETF tại Việt Nam tăng trưởng mạnh mẽ trong vòng 5 năm qua (2017 - 2023) về số lượng quỹ và tổng tài sản quản lý (AUM) có thể đạt 15.000 tỷ đồng, chiếm 25% giá trị thị trường chứng chỉ quỹ. Việc nâng hạng thị trường chứng khoán Việt Nam lên thị trường mới nổi cũng sẽ thu hút vốn đầu tư nước ngoài vào các quỹ chứng chỉ quỹ. Tỷ lệ vốn đầu tư nước ngoài vào các quỹ chứng chỉ quỹ của Việt Nam dự kiến sẽ đạt khoảng 20–25%, tương đương với khoảng 12.000–15.000 tỷ đồng.
Tuy nhiên, các nhà đầu tư phải nhận thức rằng rủi ro luôn tiềm ẩn trong thị trường chứng khoán. Lựa chọn quỹ đầu tư phù hợp với mục tiêu tài chính cá nhân và khả năng chấp nhận rủi ro là rất quan trọng.
Công ty Quản lý Quỹ Thiên Việt - TVAM (Thien Viet Asset Management) là một trong những công ty quản lý tài sản có uy tín trên thị trường về kinh nghiệm và hiệu suất đầu tư. Cụ thể trong quý 4 năm 2024, Công ty Cổ phần Quản lý Quỹ Thiên Việt thu về hơn 114 tỷ đồng lãi ròng, gấp gần 6 lần cùng kỳ quý 4 năm 2023. Từ đó, TVAM là một trong nhưng quỹ có quy mô lợi nhuận ngành quản lý quỹ và thúc đẩy lãi ròng cả năm lên hơn 178 tỷ đồng, gấp gần 2 lần con số của năm 2023. Với chiến lược đầu tư bền vững, tối ưu hóa lợi nhuận và đảm bảo sự tăng trưởng bền vững, TVAM đã nhanh chóng thu hút các nhà đầu tư trong và ngoài nước. Công ty sở hữu đội ngũ chuyên gia dày dặn kinh nghiệm và áp dụng công nghệ quản lý tiên tiến, quỹ luôn tìm kiếm cơ hội đầu tư tiềm năng, đồng thời kiểm soát rủi ro một cách chặt chẽ. TVAM đặc biệt chú trọng đến sự đa dạng hóa danh mục đầu tư nhằm giảm thiểu rủi ro và mang lại sự an tâm cho nhà đầu tư. Bên cạnh đó, TVAM còn xây dựng được mối quan hệ rộng rãi nhờ đội ngũ đầu tư với các chuyên gia trong ngành và lãnh đạo doanh nghiệp, đặc biệt là ban lãnh đạo với nhiều năm kinh nghiệm trong ngành chứng khoán. Đây được xem là lựa chọn lý tưởng, đáp ứng nhu cầu đầu tư cho những ai mong muốn gia tăng tài sản một cách hiệu quả và an toàn.
Thị trường chứng chỉ quỹ năm 2025 sẽ là một năm đầy triển vọng và thách thức đối với các nhà đầu tư. Việc lựa chọn chứng chỉ quỹ phù hợp để mang lại hiệu quả cao không chỉ dựa trên tiềm năng sinh lời mà còn cần chú trọng 3 tiêu chí quan trọng đã đề cập ở trên. TVS sẵn sàng hỗ trợ bạn trên hành trình đầu tư của mình, cung cấp những tiêu chí tài chính toàn diện và phù hợp nhất.
Tin Tức 
